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Piani Individuali di Risparmio (PIR)

I Piani Individuali di Risparmio (PIR) sono una nuova forma di investimento, introdotta dalla “Legge di Bilancio 2017 ”, riservata alle persone fisiche residenti in Italia. La Legge prevede l’esenzione dalla tassazione dei redditi di natura finanziaria, generati dagli investimenti effettuati nei PIR detenuti per almeno 5 anni, e dalla tassa di successione. L’obiettivo dei PIR è indirizzare il risparmio delle famiglie italiane a sostegno delle imprese nazionali, in particolare quelle di piccola e media dimensione, e favorire la crescita dell’economia reale.
NEF Risparmio Italia PIR è il comparto che abbina le opportunità offerte dai PIR alla qualità di gestione NEF.

 

Perchè investire nei Piani Individuali di Risparmio:
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Caratteristiche del comparto e politica di investimento.
Il comparto, creato per investire nell’economia italiana ed usufruire dei vantaggi fiscali previsti per i Piani Individuali di Risparmio (PIR), adotta uno stile di gestione attivo che mira a conseguire una moderata crescita del capitale. Il portafoglio del comparto, orientato principalmente verso strumenti finanziari di imprese italiane, combina una componente obbligazionaria, che è prevalente, e una azionaria, prevista fino al 40%. La componente obbligazionaria si caratterizza per una strategia di gestione attiva e diversificata. L’investimento principale avviene su titoli di emittenti italiani con scadenze comprese tra 1 e 5 anni, sia investment grade che High Yield, selezionati attraverso l’analisi fondamentale nonché lo studio dei singoli titoli. È prevista una diversificazione in titoli governativi esteri per migliorare il profilo rischio/rendimento atteso. La componente azionaria, compresa tra il 20% e il 40%, è investita in titoli italiani di emittenti di media capitalizzazione e prevede una diversificazione sui mercati azionari internazionali. Il processo di selezione delle azioni si concentra sull’analisi bottom-up e si realizza grazie a un ampio bagaglio informativo, che consente un costante sviluppo e aggiornamento dei modelli di valutazione interni. La valuta di riferimento del comparto è l’Euro. L’esposizione a valute diverse dall’Euro non potrà eccedere il 30% del patrimonio netto.

I vantaggi fiscali sono riservati unicamente alla Classe PIR, mentre la Classe R non beneficia di tali vantaggi.

Società di gestione: Eurizon Asset Management

Valuta: Euro

Rischio cambio: La copertura valutaria del portafoglio non rientra tra gli scopi principali del comparto.

Data di lancio:

Classe R – 21/01/2002

Classe PIR – 11/08/2017

Benchmark:

55% BofA Merrill Lynch Italy Corporate 1-5 yr

Custom Index

20% FTSE Italia Mid Cap

15% JP Morgan GBI Global in euro

10% MSCI World in euro

Modalità di sottoscrizione:

PIC – in unica soluzione: l’ammontare

del primo investimento nel Fondo

è pari a Euro 500,00

PAC – piano di accumulo capitale:

versamento minimo Euro 25,00

Durata libera

Commissioni:

Gestione Classe R: 1,30% annuo

Classe PIR: 1,30% annuo

Performance: assenti

Sottoscrizione: max 1%

Conversione: assenti

Riscatto: assenti

Codici:

Classe R – Isin: LU0140693051

Bloomberg: CAGNOCB LX Equity

Classe PIR – Isin: LU1648207774

Bloomberg: NERIPIR LX

Le quote della Classe PIR possono essere sottoscritte esclusivamente da persone fisiche residenti nel territorio dello Stato italiano; possono essere intestate ad un unico soggetto; possono essere sottoscritte, in ciascun anno solare, per un importo non superiore a 30.000 euro ed entro un limite complessivo non superiore a 150.000 euro.

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